近日，江蘇贛榆農(nóng)商銀行馬站分理處在日常業(yè)務(wù)排查中，憑借高度警覺和專業(yè)能力，成功識別并阻斷一起涉嫌利用網(wǎng)絡(luò)交易平臺實施的網(wǎng)絡(luò)詐騙，協(xié)助客戶陳先生有效保護(hù)了個人資金安全。

“您好，我需要調(diào)整銀行卡額度?！笨蛻絷愊壬码娳M榆農(nóng)商銀行馬站分理處，提出業(yè)務(wù)申請。運營主管閆夢琪在處理該項業(yè)務(wù)、與客戶溝通交易信息時，敏銳地發(fā)現(xiàn)了異常，在與客戶進(jìn)行詳細(xì)核實后得知，客戶與其交易對手郭某并不相識。經(jīng)回憶，陳先生此前在閑魚平臺掛售了一臺價值1.5萬元的電子產(chǎn)品，其推測郭某為訂單買家。

為進(jìn)一步核實交易背景，該網(wǎng)點運營主管立即將情況上報總行申請協(xié)查。經(jīng)聯(lián)系郭某得知，郭某此前遭遇電信詐騙，現(xiàn)已報警處理，其手機在接聽詐騙分子視頻電話后被遠(yuǎn)程操控，詐騙分子通過其名下銀行卡在抖音、支付寶等多個平臺進(jìn)行借貸，并將資金轉(zhuǎn)移至多個賬戶，其中包括支付給陳先生的訂單款項。

客戶陳先生稱，交易過程中買家曾拒絕添加微信或通過閑魚視頻驗貨，并提出由同城快遞上門取貨、銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式完成交易，當(dāng)時并未引起警覺，仍聯(lián)系對方繼續(xù)交易，直至銀行提醒，才意識到可能陷入詐騙陷阱。該項業(yè)務(wù)的妥善處理，有效阻斷了陳先生與詐騙分子的后續(xù)交易，避免其遭受資金損失。對此，陳先生在報警后，向馬站分理處工作人員表示了感謝。

一直以來，贛榆農(nóng)商銀行始終堅持深化警銀協(xié)作配合，扎實推進(jìn)反詐知識宣傳工作，持續(xù)強化交易監(jiān)測與風(fēng)險排查機制，全面筑牢金融安全防線，切實保障人民群眾資金安全。

來源：城市金融報 通訊員閆夢琪