隨著上海國際貿易中心建設的持續(xù)推進，上期資本管理有限公司（簡稱上期資本）作為上海中期期貨股份有限公司下屬全資風險管理公司及山東能源集團權屬企業(yè)，其大宗商品期現(xiàn)結合業(yè)務也邁入高速發(fā)展階段，對風險管理和運營效率提出了更高要求。

傳統(tǒng)通用型ERP系統(tǒng)難以契合期貨風險管理公司的業(yè)務特點，容易出現(xiàn)數(shù)據割裂、風控滯后和效率不足等問題。為此，上期資本明確目標，針對現(xiàn)有業(yè)務與風控需求，自主研發(fā)升級期現(xiàn)風控結算系統(tǒng)，由技術團隊負責打通期現(xiàn)數(shù)據壁壘，實現(xiàn)精密風控和高效運營。該系統(tǒng)具備適配多種商品交易、支持業(yè)務拓展與動態(tài)優(yōu)化、實現(xiàn)風險前置管控與全流程協(xié)同三大優(yōu)勢，助力公司提升供應鏈保障能力和拓展新業(yè)務空間。

服務方案與開展過程

打破信息孤島，實現(xiàn)跨系統(tǒng)協(xié)同

技術團隊秉持“業(yè)務需求為核心、技術創(chuàng)新為支撐”的理念，采用“統(tǒng)一數(shù)據處理和調度中心”架構，依托API網關與消息隊列技術，實現(xiàn)與用友ERP、泛微OA、銀行系統(tǒng)及第三方數(shù)據平臺的高效集成，消除信息孤島，保障期現(xiàn)交易、財務結算、風險監(jiān)控等數(shù)據的實時流轉與共享，為全流程數(shù)字化運營奠定了堅實基礎。

聚焦核心痛點，強化風控與效率

期現(xiàn)自動勾對引擎：通過精準關聯(lián)期貨成交數(shù)據、現(xiàn)貨合同及頭寸，實現(xiàn)實時盈虧監(jiān)控，顯著提升勾對效率，降低人工勾對的誤差率。

智能風控前置機制：將風控環(huán)節(jié)從“事后核查”前移至“交易過程中”，通過智能交易監(jiān)控與限制功能，有效規(guī)避違規(guī)交易與過度風險暴露。同時，建立多維動態(tài)盈虧測算模型，按部門、客戶需求等實時統(tǒng)計盈虧數(shù)據并觸發(fā)預警，滿足精細化風險管理需求。

全流程自動化提效：實現(xiàn)銀行流水與業(yè)務合同自動關聯(lián)、財務憑證自動生成、OA審批結果自動同步業(yè)務狀態(tài)，構建“業(yè)務—財務—審批”的閉環(huán)式管理，大幅降低操作風險。

模塊化、組件化設計：風控引擎、結算模塊、報表中心等核心功能均為獨立可插拔服務，能夠快速響應不同業(yè)務變化與監(jiān)管要求，為開拓新業(yè)務提供靈活支撐。

穩(wěn)步推進項目，分階段實施與更新

為確保項目覆蓋度與技術先進性，公司建立了由技術總監(jiān)牽頭的跨部門協(xié)作機制，風控部門統(tǒng)籌對接各業(yè)務單位需求，信息技術部負責開發(fā)實施。通過多方協(xié)同，構建了高效閉環(huán)推進體系，有力保障了項目執(zhí)行效果。

項目分三個階段穩(wěn)步推進：

第一階段，聚焦現(xiàn)貨貿易系統(tǒng)的搭建，支持多品種、多維度統(tǒng)計分析及風險預警功能，并針對繁雜的庫存明細管理難題，開發(fā)出入庫追蹤模塊，實現(xiàn)庫存分布實時可視化。

第二階段，建設期貨交易數(shù)據服務系統(tǒng)，實現(xiàn)動態(tài)利潤自動核算，創(chuàng)新性地引入期貨交易記錄與現(xiàn)貨合同關聯(lián)認領功能，為套利利潤計算與風險對沖管理提供精準支持。

第三階段：完成財務系統(tǒng)的遷移與實施，新增資金使用預報功能，通過每日銀行流水自動關聯(lián)計算，幫助公司實時掌握賬戶余額情況，并預測未來資金使用趨勢。

目前，該系統(tǒng)運行平穩(wěn)，已全面投入使用。公司建立常態(tài)化監(jiān)控服務體系，實時跟蹤數(shù)據傳輸與交換狀況，并通過每日郵件反饋運行狀態(tài)，確保關鍵問題能夠第一時間被發(fā)現(xiàn)和處理。

破解行業(yè)難點，賦能實體經濟

上期資本作為項目實施主體，充分發(fā)揮了期貨公司風險管理公司的專業(yè)優(yōu)勢。其一，深入理解期現(xiàn)結合業(yè)務的風險痛點與運營需求，確保技術方案精準匹配行業(yè)實際；其二，運用科學技術打通期現(xiàn)數(shù)據壁壘，解決行業(yè)長期存在的“風控滯后、數(shù)據割裂、效率低下”三大難點；其三，為實體企業(yè)提供更高效、更精準的價格風險管理工具，有效發(fā)揮期貨市場服務實體經濟的作用。

項目總結

系統(tǒng)上線投入使用后，顯著提升了風險管理效率，實現(xiàn)了動態(tài)成本管控和精準預警，有效幫助企業(yè)規(guī)避了大宗商品價格波動風險；財務與風控流程自動化大幅減少了操作風險和人力成本；系統(tǒng)年處理交易量數(shù)千萬噸，有力支撐了多部門業(yè)務的高效運轉；模塊化架構適配化工、農產品等多類業(yè)務開展，契合了風險管理子公司需求，具備良好的跨行業(yè)推廣基礎。

分階段實施與協(xié)同工作機制確保項目具備較高的可操作性，技術賦能突破了期現(xiàn)業(yè)務壁壘。項目的成功實踐直接服務于上期資本及客戶，同時對實體企業(yè)價格風險管理提供了有效支持。通過跨系統(tǒng)集成與模塊化設計，形成了以需求為導向、以技術創(chuàng)新為支撐、分階段推進的完整解決方案，吸引了包括東證潤和等在內的多家同業(yè)風險管理公司調研學習，并獲外部機構高度評價，示范效應突出，對科技賦能風險管理和助力實體經濟發(fā)展具有引領意義。

上期資本技術團隊在資源有限的條件下，以服務和支撐公司戰(zhàn)略為己任，發(fā)揚團結精神、鉆研業(yè)務變化、擁抱科技創(chuàng)新，成功打造了具有行業(yè)領先水平的期現(xiàn)風控結算系統(tǒng)，為保障公司大宗商品供應鏈安全、提升貿易效率作出了突出貢獻。