本網(wǎng)訊（通訊員 黃敏玲）當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈現(xiàn)持續(xù)高發(fā)、手段迭代升級(jí)的態(tài)勢(shì)，各類新型詐騙套路層出不窮，不僅嚴(yán)重?cái)_亂正常金融秩序，更直接侵害人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全和切身利益。面對(duì)這一嚴(yán)峻復(fù)雜的反詐形勢(shì)，工行崇左寧明支行堅(jiān)決貫徹落實(shí)上級(jí)行關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的系列決策部署，以“斷卡行動(dòng)”為核心抓手，全方位、多維度筑牢金融安全防線，從源頭上精準(zhǔn)遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)蔓延，全力守護(hù)轄區(qū)金融生態(tài)穩(wěn)定與群眾合法權(quán)益。

高度重視強(qiáng)部署，夯實(shí)反詐行動(dòng)根基。確保上級(jí)部署要求精準(zhǔn)傳導(dǎo)、落地見效，該行每周梳理工作進(jìn)展、研判風(fēng)險(xiǎn)隱患、解決堵點(diǎn)難題。同時(shí)，要求各網(wǎng)點(diǎn)常態(tài)化組織員工開展反詐專題學(xué)習(xí)，聚焦最新詐騙手段、作案特征及防范要點(diǎn)，定期梳理轄區(qū)內(nèi)外典型涉案案例，通過案例復(fù)盤、情景模擬、知識(shí)測(cè)試等形式，將反詐斷卡知識(shí)融入日常培訓(xùn)體系，持續(xù)更新員工反詐知識(shí)庫，切實(shí)讓反詐斷卡意識(shí)內(nèi)化于心、外化于行，全面提升員工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范能力。

嚴(yán)管賬戶堵漏洞，落實(shí)精準(zhǔn)防控措施。該行利用業(yè)余時(shí)間，加強(qiáng)員工培訓(xùn)教育和案例分析，剖析電信詐騙涉案賬戶案例，強(qiáng)調(diào)賬戶管理違規(guī)后果，強(qiáng)化員工合規(guī)意識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任感。同時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行開戶審核標(biāo)準(zhǔn)，落實(shí)身份核實(shí)多維度查證，對(duì)開戶目的存疑、資料不完整的，堅(jiān)決暫緩或拒絕開戶；對(duì)新開賬戶，按照“了解你的客戶”原則核實(shí)賬戶實(shí)際使用人、用途；對(duì)回訪異常賬戶立即啟動(dòng)管控，及時(shí)切斷詐騙資金流出通道。

深化宣傳廣覆蓋，凝聚全民反詐合力。為擴(kuò)大反詐宣傳覆蓋面與影響力，該行構(gòu)建“線上+線下”立體化宣傳矩陣。線下方面，在各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)醒目位置擺放反詐宣傳折頁、張貼警示海報(bào)，利用網(wǎng)點(diǎn)LED屏滾動(dòng)播放反詐標(biāo)語，在客戶等候區(qū)循環(huán)播放反詐短視頻；組織員工組建“反詐宣傳小分隊(duì)”，走進(jìn)周邊農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)、社區(qū)、工業(yè)園區(qū)及中小企業(yè)，通過現(xiàn)場(chǎng)講解、案例剖析、答疑解惑等方式，重點(diǎn)講解出租、出借、出售銀行卡及電話卡的法律后果與資金風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)群眾自覺抵制“兩卡”買賣行為。線上方面，定期推送反詐推文、原創(chuàng)短視頻，結(jié)合本地真實(shí)涉案案例解讀斷卡政策與防詐技巧，同時(shí)通過客戶微信群定向轉(zhuǎn)發(fā)反詐提醒，讓反詐知識(shí)觸達(dá)更多群眾，切實(shí)提升大眾防詐識(shí)詐能力，從源頭減少涉卡詐騙風(fēng)險(xiǎn)。

聚焦過程強(qiáng)管控，筑牢安全防護(hù)屏障。該行壓實(shí)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人反詐第一責(zé)任人職責(zé)，明確網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人作為反詐信息傳播員、風(fēng)險(xiǎn)排查員、線索上報(bào)員的核心定位。建立可疑人員信息共享機(jī)制，各網(wǎng)點(diǎn)實(shí)時(shí)互通可疑開戶、可疑交易人員信息，嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)跨網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)移；網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每日排查轄內(nèi)賬戶交易數(shù)據(jù)，精準(zhǔn)識(shí)別異常交易、可疑詐騙線索，一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)苗頭，第一時(shí)間向就近派出所及上級(jí)行反詐專班報(bào)告，全力配合開展涉案賬戶止付、凍結(jié)、資金溯源等工作。同時(shí)，深化與公安機(jī)關(guān)的協(xié)作聯(lián)動(dòng)，建立警銀常態(tài)化溝通機(jī)制，協(xié)助做好受騙群眾信息登記、證據(jù)固定等取證工作，主動(dòng)共享涉詐風(fēng)險(xiǎn)信息，發(fā)現(xiàn)涉詐線索及時(shí)啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)處置機(jī)制，形成“早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置”的反詐閉環(huán)，以實(shí)際行動(dòng)守護(hù)客戶資金安全，維護(hù)轄區(qū)金融生態(tài)持續(xù)穩(wěn)定。