“非常感謝民生銀行的及時(shí)幫助，要不是銀行的快速反應(yīng)，我的錢可能就沒了?！苯?，中國(guó)民生銀行成功攔截一起涉及大額資金的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，有效保護(hù)客戶資金安全，贏得客戶贊譽(yù)。

近日，一名年僅18歲的客戶在民生銀行昆明分行辦理業(yè)務(wù)，短時(shí)間內(nèi)向異地陌生賬戶分次轉(zhuǎn)出100萬元，觸發(fā)銀行監(jiān)測(cè)模型預(yù)警。銀行核查人員第一時(shí)間與客戶取得聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)其言辭含糊、邏輯不清，且客戶當(dāng)時(shí)身處境外，存在疑似受騙風(fēng)險(xiǎn)。鑒于上述情形，銀行核查人員進(jìn)一步聯(lián)系客戶的監(jiān)護(hù)人，確認(rèn)客戶所稱“親戚借款”為虛假信息，綜合判斷其可能正遭遇“冒充公檢法”類詐騙。

在初步判定風(fēng)險(xiǎn)后，民生銀行迅速啟動(dòng)銀警聯(lián)動(dòng)機(jī)制，向當(dāng)?shù)胤丛p中心報(bào)告，并對(duì)客戶賬戶實(shí)施緊急保護(hù)性管控。在公安機(jī)關(guān)與下游賬戶開戶銀行的協(xié)同下，成功阻斷資金轉(zhuǎn)移鏈路，攔截已轉(zhuǎn)出的100萬元。同時(shí)，客戶賬戶內(nèi)剩余定期存款未再次支取，最終實(shí)現(xiàn)602萬元資金的全面保護(hù)。

此次事件中，民生銀行不僅展現(xiàn)了精準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和高效的應(yīng)急響應(yīng)能力，也體現(xiàn)了對(duì)客戶權(quán)益的高度重視。昆明市反詐中心發(fā)來表揚(yáng)函，對(duì)民生銀行此次事件里表現(xiàn)出來的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)表示了肯定。

未來，民生銀行將持續(xù)優(yōu)化風(fēng)控體系，強(qiáng)化銀警聯(lián)動(dòng)機(jī)制，提升對(duì)可疑交易的識(shí)別與處置能力，為守護(hù)客戶資金安全構(gòu)筑堅(jiān)實(shí)防線。

來源：中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)