“與銀行有內(nèi)部合作，低息貸款快速批”“付費(fèi)就能修復(fù)征信，包過(guò)審核”……面對(duì)這類誘人說(shuō)辭，不少金融消費(fèi)者容易掉入非法中介的陷阱。近年來(lái)，職業(yè)背債人、不當(dāng)代理維權(quán)等金融領(lǐng)域非法中介亂象已成為“黑灰產(chǎn)”主要表現(xiàn)形式，不僅侵害群眾合法權(quán)益，更擾亂金融市場(chǎng)秩序，成為制約普惠金融高質(zhì)量發(fā)展的“毒瘤”。廈門國(guó)際銀行積極響應(yīng)國(guó)家監(jiān)管號(hào)召，主動(dòng)承擔(dān)金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，多維度推進(jìn)非法中介亂象治理，全力守護(hù)金融生態(tài)清朗。

作為服務(wù)中小微企業(yè)和市民的金融主力軍，廈門國(guó)際銀行始終將合規(guī)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)防控置于首位。今年4月，該行成立金融領(lǐng)域非法中介亂象治理工作小組，統(tǒng)籌推進(jìn)線索排查、風(fēng)險(xiǎn)攔截、協(xié)同打擊等各項(xiàng)工作，構(gòu)建起“總行統(tǒng)籌、部門聯(lián)動(dòng)、全流程管控”的治理體系，為專項(xiàng)整治工作提供堅(jiān)實(shí)組織保障。

“今年以來(lái)，我們?cè)趯ｍ?xiàng)行動(dòng)推進(jìn)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，互聯(lián)網(wǎng)貸款舉報(bào)件數(shù)量激增，且舉報(bào)內(nèi)容高度同質(zhì)化?！睆B門國(guó)際銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹道。經(jīng)工作小組核查和研判，該行確認(rèn)這些金融黑灰產(chǎn)團(tuán)伙為達(dá)到修改征信、惡意逃廢債等非法目的，實(shí)施了批量虛假舉報(bào)行為，不僅占用了金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)資源，還干擾了正常的金融秩序。

據(jù)了解，針對(duì)金融黑灰產(chǎn)鏈條化和隱蔽化的特點(diǎn)，廈門國(guó)際銀行打破了單一治理模式，強(qiáng)化了協(xié)同聯(lián)動(dòng)，形成了打擊合力。一方面，主動(dòng)對(duì)接互聯(lián)網(wǎng)貸款合作方，建立黑產(chǎn)信息同步機(jī)制，及時(shí)共享匯總合作場(chǎng)景中發(fā)現(xiàn)的疑似非法中介和職業(yè)背債人等線索；另一方面，定期梳理和排查黑灰產(chǎn)線索，形成專項(xiàng)報(bào)告報(bào)送監(jiān)管部門，為監(jiān)管精準(zhǔn)打擊提供有力的數(shù)據(jù)支持。

金融安全是民生安全的重要保障，打擊金融黑灰產(chǎn)需要監(jiān)管部門、金融機(jī)構(gòu)、市場(chǎng)主體和社會(huì)公眾的共同參與。未來(lái)，廈門國(guó)際銀行將持續(xù)深化非法中介亂象治理，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，以更堅(jiān)定的決心和更有力的舉措守護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，為普惠金融高質(zhì)量發(fā)展筑牢安全屏障。

來(lái)源： 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)