本報綜合報道 加快新型工業(yè)化進程是建設制造強國與金融強國的核心抓手，更是推動經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的關鍵引擎。今年8月，中國人民銀行、工業(yè)和信息化部等7部門聯(lián)合印發(fā)《關于金融支持新型工業(yè)化的指導意見》（以下簡稱《意見》），為金融服務實體經(jīng)濟劃定清晰路徑。近期，建設銀行、中國銀行、光大銀行等多家金融機構相繼發(fā)布配套實施方案，通過深耕產(chǎn)業(yè)鏈金融、創(chuàng)新科技服務模式、拓寬多元融資渠道等系列舉措，將金融“活水”精準引向新型工業(yè)化重點領域和薄弱環(huán)節(jié)，為構建現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系注入強勁金融動能。

深耕產(chǎn)業(yè)鏈金融

集成電路、工業(yè)母機、新材料等重點產(chǎn)業(yè)鏈處于工業(yè)體系的核心基礎環(huán)節(jié)，具有顯著的基礎性、先導性和戰(zhàn)略性地位，是構建現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系的關鍵支撐。《意見》明確提出，要發(fā)揮結構性貨幣政策工具激勵作用，引導銀行為制造業(yè)重點產(chǎn)業(yè)鏈技術和產(chǎn)品攻關提供中長期融資，為產(chǎn)業(yè)升級保駕護航。

作為金融服務實體經(jīng)濟的主力軍，建設銀行率先發(fā)力，近期發(fā)布《中國建設銀行支持新型工業(yè)化“善建智造”服務方案》。建設銀行黨委書記、董事長張金良表示，將把更多金融資源精準配置到新型工業(yè)化的重點領域和薄弱環(huán)節(jié)，通過高標準打造服務體系，聚焦新型工業(yè)化重點領域，推進六大專項行動，為制造業(yè)提供全方位、全鏈條、全場景的綜合金融服務，力爭未來3年為各類制造業(yè)主體提供融資規(guī)模超5萬億元，以金融硬支撐夯實產(chǎn)業(yè)發(fā)展基礎。

中國銀行則充分發(fā)揮全球化優(yōu)勢與綜合化特色，進一步優(yōu)化適配新型工業(yè)化的綜合金融服務體系。依托“商行+投行”“境內(nèi)+境外”“融資+融智”的立體化服務模式，中國銀行持續(xù)增強對產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈韌性和科技創(chuàng)新能力的金融供給。截至今年6月末，該行工業(yè)領域供應鏈融資余額及科技型企業(yè)貸款余額雙雙突破2.3萬億元，保持較快增長勢頭，為產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)定循環(huán)提供了堅實保障。

光大銀行同步推出支持新型工業(yè)化金融服務方案，以40項具體工作舉措全面支持新型工業(yè)化深入推進。在服務保障方面，該行啟動“百鏈千戶”供應鏈專項服務行動，計劃新增百條供應鏈，保障產(chǎn)業(yè)鏈韌性與安全發(fā)展，同時重點加強對重要礦產(chǎn)增儲上產(chǎn)的定制化金融服務，著力提高戰(zhàn)略性資源供應保障能力，全方位服務產(chǎn)業(yè)安全大局。

人民銀行信貸市場司相關負責人表示，近年來金融支持工業(yè)發(fā)展取得積極成效，有力助推經(jīng)濟轉型升級。下一步，人民銀行將繼續(xù)加強與有關部門的緊密協(xié)作，支持金融機構優(yōu)化服務，構建多元金融服務體系，推動《意見》落地見效，為新型工業(yè)化發(fā)展營造良好金融環(huán)境。

激活科創(chuàng)企業(yè)動能

科技型企業(yè)是新型工業(yè)化的“創(chuàng)新細胞”，其發(fā)展活力直接關系到產(chǎn)業(yè)升級與技術突破。面對科技型企業(yè)“輕資產(chǎn)、高投入、長周期”的特性，近年來大型銀行突破傳統(tǒng)信貸邏輯，積極探索“看技術、看團隊、看未來”的專屬授信模式，推動金融服務從單一信貸向全周期科技金融升級，為科創(chuàng)企業(yè)成長全程護航。

信貸支持科技創(chuàng)新的力度持續(xù)加大，數(shù)據(jù)印證著金融服務的實效。截至今年三季度末，獲得貸款支持的科技型中小企業(yè)達27.54萬家，獲貸率為50.3%，較去年同期提高2.8個百分點；本外幣科技型中小企業(yè)貸款余額3.56萬億元，同比增長22.3%，增速比各項貸款高15.8個百分點，金融對科創(chuàng)企業(yè)的覆蓋面與支持力度顯著提升。

藥捷安康（南京）科技股份有限公司近期遇到的融資難題，正是通過銀行定制化科技金融服務得以破解。中國銀行依托科技金融授信模型，綜合評估企業(yè)核心技術壁壘與研發(fā)管線價值，成功批復8000萬元授信額度，并聯(lián)動中銀資本參與其D+輪融資；同時，中銀國際、中銀香港提供跨境財務顧問服務，多維度助力企業(yè)登陸港股，實現(xiàn)了“融資+融智”的全鏈條支持。

“在我國以間接融資為主的情況下，銀行需要積極創(chuàng)新產(chǎn)品和服務，為科技型企業(yè)和重大科技項目提供融資支持。同時，也要進一步優(yōu)化完善上市制度，通過資本市場為科技型企業(yè)提供服務?！敝袊]政儲蓄銀行研究員婁飛鵬認為，在此基礎上，各類金融機構還需要充分合作，綜合運用直接融資和間接融資工具，為科技型企業(yè)提供覆蓋全生命周期的金融服務，構建協(xié)同支持格局。

建設銀行公司業(yè)務部總經(jīng)理尚朝輝表示，制造業(yè)企業(yè)普遍存在資產(chǎn)投入大、回報周期長等難題，對此建設銀行不斷創(chuàng)新體系化、系統(tǒng)化的科技金融服務模式，加大布局“投早、投小、投長期、投硬科技”力度，以技術和企業(yè)“雙生命周期”為主線，深化“商投行一體化”母子協(xié)同服務，全方位服務全生態(tài)產(chǎn)業(yè)科技創(chuàng)新，為科創(chuàng)企業(yè)從初創(chuàng)到成熟提供持續(xù)金融動力。

構建科技金融生態(tài)圈科技成果轉化是新型工業(yè)化的“最后一公里”，也是連接科技創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)應用的關鍵環(huán)節(jié)。近年來，銀行機構積極拓展服務邊界，加大對科技創(chuàng)新債券投資承銷力度，發(fā)展知識產(chǎn)權質(zhì)押貸款等創(chuàng)新業(yè)務，構建“債權+股權+平臺”的多元化服務生態(tài)，持續(xù)豐富新興產(chǎn)業(yè)融資渠道，著力破解科技成果轉化融資難題。

金融資源的精準配置是激活科技創(chuàng)新動能的重要支撐。債券市場“科技板”推出以來，建設銀行積極參與科技創(chuàng)新債券承銷和發(fā)行工作。今年5月，建設銀行發(fā)行的首筆科技創(chuàng)新債券正式上市，募集資金精準投向科技型企業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，最大程度發(fā)揮金融促進科技創(chuàng)新、撬動實體經(jīng)濟發(fā)展的杠桿效應，為科技成果轉化提供了穩(wěn)定的資金來源。

中國銀行行長張輝表示，科技金融是金融“五篇大文章”之首，對于推動以科技創(chuàng)新引領產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新、積極培育和發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力具有重要意義。中行在杭州、寧波、成都等地為優(yōu)質(zhì)科技企業(yè)提供并購交易融資支持，涉及交易金額超200億元；同時加大耐心資本投入，實現(xiàn)18個金融資產(chǎn)投資公司（AIC）試點城市全覆蓋，通過AIC股權直投、科創(chuàng)母基金等方式，撬動社會資金為科創(chuàng)型企業(yè)提供境內(nèi)外股權投資超千億元，以“債權+股權”聯(lián)動模式拓寬科技企業(yè)融資路徑。

從行業(yè)生態(tài)來看，科技金融生態(tài)圈的第一層主要是創(chuàng)業(yè)投資和私募基金；第二層是以政府風險投資和政府引導基金為主的戰(zhàn)略性風險投資；第三層是金融體系。構建完善的科技金融生態(tài)圈，需要多方力量協(xié)同發(fā)力。

招聯(lián)首席研究員、上海金融與發(fā)展實驗室副主任董希淼認為，科技金融生態(tài)圈的構建應緊緊圍繞科技型企業(yè)的全方位需求，整合多方資源，形成協(xié)同發(fā)展、資源共享的服務體系。一是要充分發(fā)揮政府風險投資特別是政府引導基金的認證和示范作用，引導更多資本“投早投小投長投硬”。二是要完善我國多層次的金融體系，一方面大力發(fā)展直接融資，推動股票市場和債券市場進一步加大對科技企業(yè)的支持和服務力度；另一方面充分發(fā)揮商業(yè)銀行在服務科技企業(yè)中的“生力軍”和“催化劑”作用。三是健全培育“耐心資本”的市場機制，吸引民營資本、長期社保、商業(yè)保險、養(yǎng)老保險等成為耐心資本，不斷擴大支持科技創(chuàng)新的“朋友圈”，為新型工業(yè)化發(fā)展凝聚金融合力。

來源：城市金融報