作為券商行業(yè)一年一度的年中大節(jié)，2025年“818理財(cái)節(jié)”大幕已提前拉開。自2017年首屆舉辦以來，“818理財(cái)節(jié)”已連續(xù)第九年與投資者相見。如今，距離8月18日還有近一周時(shí)間，恒泰證券、長城證券、國泰海通證券等十余家券商的“818理財(cái)節(jié)”活動已提前開跑。對比往年情況，多家券商活動周期悄然拉長，預(yù)熱活動也愈發(fā)豐富，展現(xiàn)出與往年不同的全新氣象，也折射著券商服務(wù)轉(zhuǎn)型的新脈動。

多家券商“搶跑”

8月中旬臨近，多家券商“818理財(cái)節(jié)”活動已提前拉開帷幕。8月12日，恒泰證券微服務(wù)公眾號發(fā)文稱，“投顧領(lǐng)航 智贏未來”“818理財(cái)節(jié)”正式啟幕，活動時(shí)間為8月11日—22日?；顒油娣ǚ矫?，用戶交易日可以參與猜漲跌活動。此外，恒泰證券還設(shè)置鏈接直達(dá)其推出的顧問服務(wù)產(chǎn)品鑫悅靈犀，瀏覽專區(qū)即可領(lǐng)獎(jiǎng)，獎(jiǎng)勵(lì)設(shè)置包括隨機(jī)金額的微信現(xiàn)金紅包以及投顧卡券。

同日，長城證券也伴隨著“818金姐理財(cái)節(jié)上線啦”的推文標(biāo)題，宣布“818理財(cái)節(jié)”活動在8月11日至9月14日舉辦，相較2024年同期的8月12日至9月13日，持續(xù)時(shí)間延長2天。此外，8月11日，東吳證券也連發(fā)三篇文章，宣布“818財(cái)富盛典”于8月11日—29日展開。

事實(shí)上，早在8月1日，國泰海通證券的“AI投資嘉年華”就正式啟幕，這也是其合并后參與的首屆理財(cái)節(jié)。與2024年相比，結(jié)束時(shí)間從8月末延長至9月8日。據(jù)相關(guān)預(yù)告，國泰海通證券研究所還將在8月18日當(dāng)日，進(jìn)行財(cái)經(jīng)聯(lián)播十小時(shí)，聚焦智投AI新質(zhì)力。

同樣開啟直播的還有光大證券，其“818理財(cái)節(jié)”直播盛典邀請了嘉實(shí)、國泰、平安等公募旗下多位基金經(jīng)理到直播間，在8月7日—21日開啟12場視頻直播。對比2024年同期光大證券的“與光同行”活動邀請4家公募基金經(jīng)理進(jìn)行4天直播，今年活動直播場次直接變成3倍，嘉賓陣容也更豐富。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，目前恒泰證券、長城證券、中泰證券、華泰證券、東吳證券、廣發(fā)證券、國金證券、國聯(lián)民生證券、國泰海通證券、上海證券、光大證券等十余家券商均已啟動“818理財(cái)節(jié)”相關(guān)活動。可以看到的是，各家券商不再滿足于“818”當(dāng)日沖刺，紛紛拉長戰(zhàn)線，或提前預(yù)熱，或提供更長周期的活動。這輪時(shí)間維度上的集體擴(kuò)容，清晰指向券商在“818理財(cái)節(jié)”的戰(zhàn)略重心從短期節(jié)點(diǎn)品牌宣傳向持續(xù)陪伴轉(zhuǎn)型。

廣發(fā)證券坦言，近年來，券商行業(yè)正經(jīng)歷服務(wù)模式轉(zhuǎn)型，逐漸從單一節(jié)點(diǎn)營銷向投資全周期陪伴的戰(zhàn)略升級?！?18理財(cái)節(jié)”也將突破傳統(tǒng)節(jié)點(diǎn)營銷局限，升級為“節(jié)點(diǎn)引爆+長期運(yùn)營”雙輪驅(qū)動體系。將階段性營銷活動轉(zhuǎn)化為持續(xù)性客戶陪伴，實(shí)現(xiàn)營銷價(jià)值與資產(chǎn)增值的良性雙贏。

加速與AI深度融合

活動內(nèi)容設(shè)置上看，在人工智能等新興技術(shù)的深度滲透并重塑券商金融服務(wù)生態(tài)背景下，今年券商“818理財(cái)節(jié)”中，AI已成為高頻出現(xiàn)的核心關(guān)鍵詞。

投資人格測試、靈犀桌面機(jī)器人……國泰海通證券“AI投資嘉年華”就推出不少沉浸式AI互動體驗(yàn)服務(wù)。國金證券也透露，其“818理財(cái)節(jié)”“2025國金造富節(jié)”活動以“AI財(cái)富升級計(jì)劃”為主題，創(chuàng)新推出“國金MBTI”投資人格測評，為后續(xù)的投資決策提供有力參考。此外，全場景智能顧問“國金AI投顧”，為投資者提供更高效的投資建議和調(diào)倉換股方案。

“券商行業(yè)‘818理財(cái)節(jié)’正加速與AI的深度融合?！睆V發(fā)證券表示，通過智能服務(wù)升級客戶投資全流程。預(yù)計(jì)未來“818理財(cái)節(jié)”也將以AI技術(shù)為驅(qū)動，精準(zhǔn)匹配客戶個(gè)性化投資需求與專業(yè)服務(wù)，打造差異化的智慧服務(wù)理財(cái)體驗(yàn)，助力客戶投資決策向智能化、高效化方向高效進(jìn)階。

對此，王紅英也認(rèn)為，理財(cái)市場較為專業(yè)，一般投資者很難洞悉整個(gè)理財(cái)市場的收益和風(fēng)險(xiǎn)，而AI模型問答互動方式能夠幫助投資者迅速掌握基礎(chǔ)信息，輔助券商投顧。另外，AI技術(shù)也是拉開券商服務(wù)差距的重要競爭性工具，由于其技術(shù)需要大量的資金、科技人才投入，有較強(qiáng)AI功能的券商在對客戶、市場的服務(wù)能力上可能更勝一籌。因此，AI也成為各家券商在“818理財(cái)節(jié)”中的熱門工具。

互動服務(wù)趨向年輕化、場景化

今年券商“818理財(cái)節(jié)”熱鬧非凡，活動花樣較往年明顯增多，創(chuàng)新感、互動性與競技性全面提升。比賽、競猜、抽盲盒等玩法輪番登場，精準(zhǔn)地捕捉到了年輕群體的喜好。

據(jù)了解，多家券商不再局限于單純的理財(cái)產(chǎn)品銷售，而是通過前期深度調(diào)研，將目光更多投向投資者真實(shí)的市場需求，讓這場年度節(jié)日更接地氣、更具溫度。

例如，民生證券“金枝添富搖搖聚財(cái)”將于8月18日正式上線。圍繞“搖錢樹”IP設(shè)計(jì)任務(wù)，游戲化串聯(lián)App場景提升黏性。不僅如此，投顧服務(wù)升級，提供組合策略產(chǎn)品專屬優(yōu)惠及資深投顧陪伴式直播。此外，還為投資者準(zhǔn)備雙重福利環(huán)節(jié)。

民生證券表示，本次活動的創(chuàng)新聚焦于場景化交互與年輕化觸達(dá)，以上變化基于兩大動因，即客戶結(jié)構(gòu)趨于年輕化，要求玩法輕量化與即時(shí)反饋。此外，監(jiān)管強(qiáng)化“去噱頭化”，推動行業(yè)從流量競爭轉(zhuǎn)向合規(guī)服務(wù)深化。

國聯(lián)民生證券則將創(chuàng)新重心放在了決策產(chǎn)品與工具的優(yōu)化上。國聯(lián)民生證券表示，其此次活動的突出亮點(diǎn)在于決策工具的“低折扣+提傭”模式，相比去年，推出了新品“波段掘金”。以上調(diào)整一方面受低門檻獲客及投顧產(chǎn)品靈活付費(fèi)模式普及的市場環(huán)境驅(qū)動。另一方面，客戶需求則聚焦于“低成本驗(yàn)證”“收益增強(qiáng)”“買賣提醒”，要求產(chǎn)品不僅操作簡便，而且與客戶實(shí)際收益和使用場景深度綁定。今年活動，各券商不再局限于銷售理財(cái)產(chǎn)品，而是構(gòu)建覆蓋“資產(chǎn)配置—策略工具—投教內(nèi)容”的生態(tài)體系。

還有券商基于最新市場洞察，創(chuàng)新服務(wù)模式。據(jù)了解，廣發(fā)證券突破了過往傳統(tǒng)理財(cái)活動的單向輸出模式，創(chuàng)新打造“場景化全鏈路陪伴生態(tài)”。不僅如此，首創(chuàng)券商社交化專業(yè)服務(wù)體系，創(chuàng)新性地融合專業(yè)投顧與社交互動。

廣發(fā)證券指出，這些創(chuàng)新舉措來源于廣發(fā)證券對市場和客戶需求的兩大洞察：一方面，隨著ETF指數(shù)投資持續(xù)升溫，投資者的需求呈現(xiàn)出立體化、專業(yè)化的特征，券商需要構(gòu)建更具獲得感的線上服務(wù)體系；另一方面，Z世代投資者群體快速擴(kuò)張，該年輕客群特有的個(gè)性化服務(wù)需求、趣味化體驗(yàn)追求以及圈層化社交等標(biāo)簽屬性，推動券商線上活動模式與服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)全面升級。

在王紅英看來，新時(shí)代的年輕人活潑且好奇，這意味著券商對這類群體的市場開發(fā)需要更獨(dú)特的場景，例如，契合Z世代年輕人喜歡社群互動的特點(diǎn)，券商可以設(shè)計(jì)更多具有競爭性的理財(cái)游戲，讓年輕人更多學(xué)習(xí)理財(cái)知識，在社區(qū)進(jìn)行互動。通過這些方式使?fàn)I銷場景從線下走到線上，尤其在數(shù)字化經(jīng)濟(jì)時(shí)代，通過線上開戶、線上投顧服務(wù)構(gòu)成券商的數(shù)字化生態(tài)。

國聯(lián)民生證券表示，預(yù)計(jì)未來“818理財(cái)節(jié)”活動形式將更豐富，將技術(shù)賦能與場景融合，比如探索虛擬場景中的財(cái)富管理體驗(yàn)，利用虛擬直播間、3D資產(chǎn)配置等模擬工具，增強(qiáng)互動性與沉浸感。在活動內(nèi)容上更注重客戶投資的個(gè)性化與深度化，通過前置客戶投資偏好測試及深度投教，細(xì)分客群精細(xì)化運(yùn)營，提供更個(gè)性化的投資建議。

整體來看，券商“818理財(cái)節(jié)”打法的轉(zhuǎn)變也折射出了行業(yè)脈動：從追求節(jié)點(diǎn)營銷轉(zhuǎn)向深耕長期陪伴，從同質(zhì)化套路升級為對接不同投資者需求的智能化、個(gè)性化服務(wù)。而這場金融界的年度大戲，也正勾勒未來行業(yè)投顧及財(cái)富管理的新圖景。

（來源：北京商報(bào)）