為加強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)籌監(jiān)管，建立健全安全高效的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系，中國(guó)人民銀行和中國(guó)證監(jiān)會(huì)近日印發(fā)《金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理辦法》，自今年10月1日起施行。

金融基礎(chǔ)設(shè)施是指金融資產(chǎn)登記存管系統(tǒng)、清算結(jié)算系統(tǒng)(含開(kāi)展集中清算業(yè)務(wù)的中央對(duì)手方)、交易設(shè)施、交易報(bào)告庫(kù)、重要支付系統(tǒng)、基礎(chǔ)征信系統(tǒng)。經(jīng)過(guò)多年建設(shè)，我國(guó)逐步形成了為貨幣、證券、基金、外匯等金融市場(chǎng)交易活動(dòng)提供支持的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系，功能比較齊全、運(yùn)行整體穩(wěn)健。

南開(kāi)大學(xué)金融學(xué)教授田利輝認(rèn)為，當(dāng)前我國(guó)金融體系復(fù)雜性、開(kāi)放性顯著增強(qiáng)，亟需構(gòu)建統(tǒng)一高效的監(jiān)管框架?！掇k法》的出臺(tái)填補(bǔ)了金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管的制度空白，通過(guò)明確監(jiān)管主體、標(biāo)準(zhǔn)及流程，強(qiáng)化統(tǒng)籌監(jiān)管，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

具體來(lái)看，《辦法》共6章37條，聚焦金融基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)務(wù)監(jiān)管，健全金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理、公司治理等制度規(guī)則，明確系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和宏觀審慎管理要求，完善金融基礎(chǔ)設(shè)施檢查、處罰、恢復(fù)處置、退出等監(jiān)管規(guī)定，實(shí)現(xiàn)金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，為金融市場(chǎng)安全穩(wěn)健高效運(yùn)行提供基礎(chǔ)保障。

“此前，我國(guó)金融基礎(chǔ)設(shè)施的監(jiān)管分散于不同部門(mén)，規(guī)則不一?！掇k法》首次將6類(lèi)金融基礎(chǔ)設(shè)施納入統(tǒng)一監(jiān)管框架，明確監(jiān)管分工與責(zé)任，并從風(fēng)險(xiǎn)管理、公司治理、運(yùn)營(yíng)要求等方面強(qiáng)化監(jiān)管?！闭新?lián)首席研究員董希淼認(rèn)為，這是我國(guó)完善金融監(jiān)管制度的重要舉措，有助于構(gòu)建統(tǒng)一、安全、高效的金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管框架，保障金融基礎(chǔ)設(shè)施安全高效運(yùn)行，提高金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。

董希淼表示，《辦法》第一次提出“系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施”，并明確其認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。在維持由國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)管的現(xiàn)行監(jiān)管體制不變的基礎(chǔ)上，明確由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)宏觀審慎管理，從而強(qiáng)化對(duì)系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施的集中統(tǒng)一監(jiān)管，更好地維護(hù)金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)行和金融體系穩(wěn)定性。

政策實(shí)施將對(duì)金融市場(chǎng)產(chǎn)生積極影響。田利輝認(rèn)為，短期看，將推動(dòng)清算結(jié)算、登記托管等核心環(huán)節(jié)規(guī)范升級(jí)，提升市場(chǎng)透明度和效率。長(zhǎng)期看，通過(guò)“布局合理、治理有效”的基礎(chǔ)設(shè)施體系，為跨境金融合作、人民幣國(guó)際化提供技術(shù)保障，將增強(qiáng)我國(guó)在全球金融規(guī)則制定中的話(huà)語(yǔ)權(quán)。

金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)也需要持牌經(jīng)營(yíng)。董希淼表示，近年來(lái)，盜用、冒用金融基礎(chǔ)設(shè)施名義實(shí)施違法違規(guī)行為時(shí)有發(fā)生。因此，《辦法》強(qiáng)調(diào)，任何單位或個(gè)人不得非法設(shè)立運(yùn)營(yíng)金融基礎(chǔ)設(shè)施，不得非法提供或變相提供金融基礎(chǔ)設(shè)施相關(guān)服務(wù)，不得非法使用“交易所”“交易中心”“登記”“清算”“結(jié)算”“支付”“托管”“存管”“交易報(bào)告”等涉及金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)或近似的名稱(chēng)。

“在監(jiān)管層面，多部門(mén)協(xié)同發(fā)力，持續(xù)優(yōu)化完善規(guī)則體系建設(shè)。”田利輝表示，《辦法》明確了從機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、日常運(yùn)營(yíng)到監(jiān)督管理等全流程規(guī)范細(xì)則，在新設(shè)機(jī)構(gòu)資質(zhì)審查環(huán)節(jié)，力保金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)行合規(guī)且穩(wěn)健，可以說(shuō)是監(jiān)管協(xié)同的一項(xiàng)成果，把金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管納入到宏觀審慎監(jiān)管框架內(nèi)。《辦法》既回應(yīng)了數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代金融基礎(chǔ)設(shè)施的升級(jí)需求，也為防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)提供了制度根基，其落地將為經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展注入安全基因。

中國(guó)人民銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，下一步，將持續(xù)強(qiáng)化金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)與統(tǒng)籌監(jiān)管，推動(dòng)形成布局合理、治理有效、先進(jìn)可靠、富有彈性的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系，助力金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)。

來(lái)源：經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào) 勾明揚(yáng)