本網(wǎng)訊（通訊員 張?zhí)烊穑┙?，工行宿遷沭陽扎下支行迎來了一位神色略顯焦急的女士，她此行的目的是辦理定期存款提前支取業(yè)務(wù)。這本是一筆常規(guī)業(yè)務(wù)，卻因工作人員的細(xì)心詢問，成了攔截詐騙的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，為客戶守住了資金安全的最后防線。

當(dāng)天，廳堂服務(wù)人員在為女士辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)，這筆定期存款存入時(shí)間較短，按照常理提前支取會(huì)損失利息收益。出于職業(yè)敏感，廳堂服務(wù)人員主動(dòng)詢問客戶資金的具體使用流向。女士解釋稱，她是在幫好朋友代付亞馬遜平臺(tái)的購(gòu)物尾款。因好友的手機(jī)損壞返廠維修時(shí)，不慎將手機(jī)卡遺留在手機(jī)內(nèi)，導(dǎo)致無法登錄需要驗(yàn)證的APP，只能通過微博求助她幫忙付款。更緊急的是，好友稱已通過網(wǎng)上銀行將資金轉(zhuǎn)至她的卡中，但客服表示轉(zhuǎn)賬需2小時(shí)后到賬，而尾款支付即將截止，若未及時(shí)支付，訂單取消后定金將不予退還。為避免朋友蒙受損失，她才決定提前支取定期存款。

這看似合情合理的解釋，卻讓現(xiàn)場(chǎng)管理人員嗅到了一絲異常。“好友手機(jī)損壞無法聯(lián)系、僅通過非即時(shí)通訊工具溝通、轉(zhuǎn)賬到賬時(shí)間與付款截止時(shí)間完美沖突”，這些細(xì)節(jié)串聯(lián)起來，與常見的“冒充好友詐騙”套路高度吻合。管理人員當(dāng)即警覺起來，懷疑這可能是一起精心設(shè)計(jì)的詐騙案件，堅(jiān)持要求客戶通過電話聯(lián)系朋友核實(shí)情況。

起初，客戶并不配合，反復(fù)強(qiáng)調(diào)朋友手機(jī)損壞且無手機(jī)卡，無法進(jìn)行視頻或通話。但在銀行員工的多次耐心提醒和堅(jiān)持要求下，客戶最終還是嘗試撥打了朋友的手機(jī)號(hào)碼。令人慶幸的是，電話順利接通，朋友明確表示自己手機(jī)完好無損，從未提出過代付請(qǐng)求。一場(chǎng)即將得逞的詐騙，在銀行工作人員的專業(yè)判斷和堅(jiān)持下被成功攔截。

這起案例為金融行業(yè)反詐工作敲響了警鐘，更帶來了深刻啟示。在詐騙手段日益隱蔽、套路不斷翻新的當(dāng)下，金融機(jī)構(gòu)不僅是資金流通的渠道，更應(yīng)成為客戶資金安全的守護(hù)者。一線工作人員的職業(yè)敏感和責(zé)任擔(dān)當(dāng)，往往是識(shí)破騙局的關(guān)鍵。一句細(xì)致的詢問、一次耐心的核實(shí)，或許就能讓客戶從當(dāng)局者迷中清醒過來，避免財(cái)產(chǎn)損失。

金融反詐沒有旁觀者，每一個(gè)細(xì)節(jié)都可能成為破局的關(guān)鍵。唯有多方合力、警惕常在，才能讓詐騙分子無機(jī)可乘，守護(hù)好每一位客戶的錢袋子。