本網(wǎng)漢中訊（記者 胡文韜）7月30日，漢中市城固縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社老莊分社憑借敏銳的風(fēng)險意識和高效的應(yīng)急響應(yīng)，成功攔截一筆3萬元涉詐資金并推動其安全回流，為后續(xù)資金返還受害人奠定堅實基礎(chǔ)，以實際行動筑牢群眾財產(chǎn)安全的“防護網(wǎng)”。

當(dāng)天上午，工作人員在對開通非柜面業(yè)務(wù)的客戶進行例行回訪排查時，發(fā)現(xiàn)一筆可疑交易：前一日18時36分，該賬戶通過陌生交易渠道接收了1筆3萬元款項。高度的職業(yè)敏感度讓工作人員立即警覺起來。

工作人員第一時間聯(lián)系賬戶所有人核實情況。起初，客戶對轉(zhuǎn)賬細節(jié)語焉不詳。經(jīng)耐心引導(dǎo)，客戶透露賬戶實際由其兒子操作使用。工作人員隨即與其兒子取得聯(lián)系，他表示，這筆資金源于一筆虛擬貨幣交易，且交易雙方素不相識。這一關(guān)鍵信息瞬間拉響了風(fēng)險警報。鑒于虛擬貨幣交易經(jīng)常被不法分子利用的特點，老莊分社迅速開展深入核查。

核查過程中，系統(tǒng)彈出司法機關(guān)的查控信息，明確提示該筆資金的交易對手已報案，資金涉嫌電信詐騙。老莊分社立即啟動應(yīng)急處置預(yù)案，一方面緊密對接報案地司法機關(guān)，核實資金流向與涉案詳情，另一方面與客戶及其兒子溝通，清晰說明資金涉嫌詐騙的性質(zhì)，積極爭取理解與配合。

在工作人員高效的協(xié)調(diào)下，客戶同意將已轉(zhuǎn)出的1000元資金退回原賬戶。目前，該筆3萬元涉詐資金已成功回流至客戶賬戶，等待司法機關(guān)的進一步處理。