本網(wǎng)漢中訊（記者 胡文韜）今年以來，城固縣農村信用合作聯(lián)社累計為客戶挽回經(jīng)濟損失9.56萬元，有力守護了人民群眾的“錢袋子”，近日榮獲城固縣反詐中心兩封信件表揚。

今年以來，城固縣農村信用合作聯(lián)社始終以高度的責任感和使命感，將反詐工作貫穿于金融服務全流程。堅持以風控系統(tǒng)為核心，構建“監(jiān)測-預警-阻斷”一體化防控體系。通過各類監(jiān)測系統(tǒng)實時分析交易數(shù)據(jù)，精準識別“小額高頻轉賬”“異?？缧薪灰住薄按箢~資金分散轉移”“快進快出”“小額試探性交易”等風險行為，實現(xiàn)涉詐交易立即攔截。2025年以來，系統(tǒng)自動攔截可疑交易162筆，涉詐賬戶識別效率同比提升42.86%。同時，落實賬戶分級管理機制，對新開賬戶實施“5日觀察期”，累計阻斷高風險開戶申請9例，從源頭壓縮詐騙生存空間。

強基固本,鍛造反詐“尖兵”隊伍，將員工能力建設作為反詐工作的基石，加強對員工的培訓教育。嚴格落實客戶盡職調查，工作人員以嚴謹細致的態(tài)度，多維度核查資金流向，筑牢金融安全防線。利用會計例會、專題培訓會等開展反詐法規(guī)、案例解析等培訓3場，覆蓋全員；通過企業(yè)微信、微信工作群向員工推送可疑開戶典型案例、最新詐騙手法等。通過系統(tǒng)化培訓，員工風險識別能力和應急處置能力不斷提升，柜面勸阻效率大幅提升。

與城固縣反詐中心建立了高效聯(lián)動機制，通過信息實時共享、快速響應，成功攔截多起涉詐資金轉移案件。對實時反欺詐系統(tǒng)提示的異常交易，網(wǎng)點人員首先對預警信息進行核實研判，并通過專用聯(lián)絡平臺，將詳細的交易信息傳輸至城固縣反詐中心。反詐中心迅速調配警力，依托公安系統(tǒng)強大的大數(shù)據(jù)分析平臺和專業(yè)偵查手段，對可疑資金流向展開深度追蹤溯源。

城固縣農村信用合作聯(lián)社將以此次表彰為契機，進一步深化與公安機關的合作，以更嚴格的標準、更扎實的舉措，不斷提升反詐工作水平，為構建安全穩(wěn)定的金融環(huán)境和社會和諧貢獻農信力量，繼續(xù)在反詐事業(yè)中書寫新的輝煌篇章。