近年來，神木市把打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪作為重要平安工程，堅持源頭預(yù)防與末端打擊相結(jié)合，全力打好宣傳、勸阻、打擊“組合拳”，有效遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，千方百計守好人民群眾“錢袋子”。

關(guān)口前移 預(yù)防為先 守好防詐“第一關(guān)”

“您好，現(xiàn)在電信詐騙比較猖狂，切忌不要出租、出賣銀行卡，銀行卡和密碼要自己保存好，不能隨意透露給他人。”每次辦理業(yè)務(wù)時，神木農(nóng)商銀行新村支行員工賀琪都會反復(fù)提醒客戶謹(jǐn)防電信詐騙，像這樣的提醒，已經(jīng)成為常態(tài)。

近年來，神木農(nóng)商銀行將反詐宣傳融入日常業(yè)務(wù)辦理過程中，在為客戶開立賬戶時嚴(yán)格落實“五問兩查”制度，遇到疑似詐騙情況時還會及時進行勸阻止損。

前不久，賀琪在受理一筆轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)，客戶田某要提高其名下賬戶的柜面轉(zhuǎn)賬限額，但詢問提現(xiàn)原因、轉(zhuǎn)賬用途及是否認(rèn)識收款人等問題時，客戶支支吾吾，憑借職業(yè)敏感性，賀琪懷疑其被騙，最終在銀行人員的耐心勸阻下，田某表示不再向?qū)Ψ姐y行卡轉(zhuǎn)賬。

“得知客戶在網(wǎng)上認(rèn)識收款方，以轉(zhuǎn)賬刷流水可以讓征信變好為由要求其轉(zhuǎn)賬，我支行立即啟動反詐預(yù)警預(yù)案對其進行勸阻，為客戶及時止損13萬元。”回想起當(dāng)時勸阻時的情景，賀琪依然記憶猶新。

2023年以來，神木農(nóng)商銀行從業(yè)務(wù)風(fēng)險把控、創(chuàng)新宣傳方式、警銀聯(lián)動協(xié)作等方面靶向發(fā)力，從源頭上遏制電信詐騙案件的發(fā)生。截至目前，該行緊急止付賬戶1517戶，保護客戶資金1086.78萬元。全行柜面成功攔截四起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，為客戶挽回經(jīng)濟損失57萬元。神木農(nóng)商銀行新村支行行長田娜娜告訴記者，新村支行成功攔截兩起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，其中一起為征信類電信詐騙，為客戶挽回經(jīng)濟損失13萬元，另一起為冒充公檢法類電信詐騙，為客戶挽回經(jīng)濟損失40萬元。

銀行卡、電話卡是不法分子實施詐騙、轉(zhuǎn)移資金的重要載體。作為“兩卡”治理的主責(zé)單位，和神木農(nóng)商銀行一樣，神木移動公司在源頭治理、事中阻斷、事后獎懲等方面一體發(fā)力，全力守好群眾“錢袋子”。

“在日常反詐工作中，我們營業(yè)廳對辦卡的源頭進行嚴(yán)格管控，針對新入網(wǎng)用戶嚴(yán)格實行實名制，做到“三問三看三查”，確保每一張卡的來源和去向都清晰可查?！鄙衲疽苿庸救嗣駨V場營業(yè)廳經(jīng)理何麗霞介紹說，公司在嚴(yán)把入口關(guān)的同時，嚴(yán)格限制開卡數(shù)量，堅決執(zhí)行“一月一證一卡”的管控措施，減少非必須的辦卡，降低詐騙風(fēng)險。

據(jù)統(tǒng)計，2023年以來，神木移動分公司通過應(yīng)用數(shù)據(jù)模型監(jiān)測治理，累計識別并執(zhí)行信息安全停機1700余戶；協(xié)助警方提供疑似涉詐線索101條，推送涉案客戶基站信息207個；并參與成功破獲涉電信詐騙案件2起。

“今后，我們將繼續(xù)加大反詐宣傳力度，不斷創(chuàng)新宣傳方式和手段。加強與各部門的合作，形成強大的反詐合力。同時我們也將積極探索利用新技術(shù)，如人工智能、大數(shù)據(jù)等，提高反詐宣傳治理的精準(zhǔn)度和有效性。通過我們的努力，為廣大人民群眾營造一個安全、和諧的通信環(huán)境?！鄙衲疽苿庸靖笨偨?jīng)理劉松威表示。

在守好網(wǎng)點柜臺“第一道防線”的同時，神木市的金融機構(gòu)和通信運營商也入駐了反詐中心，全天候響應(yīng)止付、凍結(jié)需求。今年以來，止付賬戶9803個，止付金額7431萬元；凍結(jié)賬戶972個，凍結(jié)金額4564萬元。

以打促防 打防結(jié)合 構(gòu)建防詐新格局

近日，神木市公安局反詐中心成功打掉一個橫跨榆林、咸陽兩市的全鏈條電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪洗錢團伙。神木市反詐中心根據(jù)上級下發(fā)的線索，成功抓獲了電信詐騙犯罪嫌疑人呂某。

“通過對呂某的賬單手機進行分析，發(fā)現(xiàn)呂某所在的洗錢團伙在榆林、咸陽兩市活動，我們立即將該情況匯報領(lǐng)導(dǎo)并組織人員開展抓捕工作?！睋?jù)神木市公安局反詐中心民警朱宇介紹，該案歷時十余天，經(jīng)過辦案人員日夜蹲點的偵查，抓獲犯罪嫌疑人十余名，目前均被該局依法刑事拘留。

今年以來，神木市公安局反詐中心以“端平臺、打窩點、摧網(wǎng)絡(luò)”為重點，開展“云劍—2024”“斷卡”等系列專項活動，實行“7×24”小時不間斷作戰(zhàn)，對重大案件成立聯(lián)合專案組，實施專案攻堅；對具備收網(wǎng)條件的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件進行集中收網(wǎng)，截至目前，共偵破電信詐騙案件181起，抓獲383人，逮捕25人，起訴43人；打掉犯罪團伙12個，窩點7個；破獲公安部督辦受損資金在百萬元以上的案件一起，抓獲犯罪嫌疑人18人，查扣凍結(jié)金額80余萬元；發(fā)起全國集群戰(zhàn)役1起。

神木市公安局反詐中心民警朱宇說：“今后，我們將通過各種形式強化宣傳工作，提升全民防詐意識，增強打擊力度，保護人民財產(chǎn)安全，加強與協(xié)調(diào)機制辦各成員單位的聯(lián)系，持續(xù)織密防護網(wǎng)，全力防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，切實保護人民群眾的根本利益。”