距離繁華的阿聯(lián)酋迪拜城區(qū)以南65公里的沙漠深處，馬克圖姆太陽(yáng)能公園內(nèi)，262米的集熱塔直沖云霄，烈日下，一片片集熱鏡和太陽(yáng)能面板組成的方陣正在工人的建設(shè)下不斷擴(kuò)大，上萬(wàn)片定日鏡圍繞集熱塔反射出光芒，場(chǎng)面十分震撼。
這里正是全球最大的在建太陽(yáng)能光熱光伏混合發(fā)電項(xiàng)目——迪拜950MW光熱光伏一體化項(xiàng)目。該項(xiàng)目由阿聯(lián)酋、沙特和中國(guó)三國(guó)企業(yè)聯(lián)合投資，上海電氣集團(tuán)股份有限公司為工程總承包商，中國(guó)銀行等金融機(jī)構(gòu)作為聯(lián)合牽頭行承貸。這個(gè)高起點(diǎn)、高融合度、高難度的清潔能源項(xiàng)目，已經(jīng)成為“一帶一路”的標(biāo)桿性項(xiàng)目。
從2013年“一帶一路”倡議提出，在政策溝通、設(shè)施聯(lián)通、貿(mào)易暢通、資金融通、民心相通的原則指引下，越來(lái)越多的項(xiàng)目在絲綢之路沿線國(guó)家落地，而銀行金融機(jī)構(gòu)在資金融通中發(fā)揮著橋梁和紐帶作用。
作為全球化、綜合化的國(guó)有商業(yè)銀行，中國(guó)銀行始終把服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略擺在突出位置，推動(dòng)共建“一帶一路”高質(zhì)量發(fā)展。
抓大不放小，絲路十年碩果累累
“普通光伏發(fā)電只能在白天進(jìn)行，但光熱光伏電站通過塔式和槽式光熱機(jī)中安裝的7萬(wàn)片集熱鏡，將一部分熱量轉(zhuǎn)化收集并儲(chǔ)存。也就是說(shuō)，光熱光伏電站能夠大量?jī)?chǔ)存陽(yáng)光充沛時(shí)產(chǎn)生的熱能，并在夜間或陰天時(shí)提供穩(wěn)定的電力，做到24小時(shí)連續(xù)穩(wěn)定地將太陽(yáng)能轉(zhuǎn)化為電能。”中國(guó)銀行公司金融部副總經(jīng)理閻海思向界面新聞介紹迪拜光熱光伏發(fā)電項(xiàng)目時(shí)表示。
目前，這一項(xiàng)目已經(jīng)部分投產(chǎn)發(fā)電，項(xiàng)目完全投產(chǎn)后，將讓32萬(wàn)戶家庭用上清潔電力，每年可減少160萬(wàn)噸碳排放。
“項(xiàng)目總投資約44億美元，上海電氣集團(tuán)作為該項(xiàng)目工程的總承包商，EPC（Engineering Procurement Construction）合同總金額約33億美元，合同金額創(chuàng)下上海企業(yè)單體可再生能源項(xiàng)目中標(biāo)金額之最。其中，國(guó)際銀團(tuán)高級(jí)債務(wù)總金額約24.3億美元，中國(guó)銀行作為聯(lián)合牽頭行承貸6億美元。”
閻海思介紹，這一項(xiàng)目涉及的境內(nèi)外投資方、承建方、銀團(tuán)金融機(jī)構(gòu)眾多，具有較大的推動(dòng)難度。中國(guó)銀行充分發(fā)揮全球化優(yōu)勢(shì)，在中國(guó)銀行總行的統(tǒng)一安排下，由總包方上海電氣所在地機(jī)構(gòu)上海市分行作為內(nèi)部牽頭行，聯(lián)動(dòng)迪拜分行等機(jī)構(gòu)共同參貸，快速推進(jìn)項(xiàng)目盡調(diào)、內(nèi)部審批、文本談判及融資關(guān)閉等重點(diǎn)工作，以滿足該復(fù)雜項(xiàng)目的融資需求。
迪拜光熱光伏發(fā)電項(xiàng)目是全球最大的在建太陽(yáng)能光熱光伏混合發(fā)電項(xiàng)目，深度參與共建“一帶一路”的十年來(lái)，從中老合作旗艦項(xiàng)目——中老鐵路，到首單高鐵“走出去”項(xiàng)目——印尼雅萬(wàn)高鐵；從全球單體規(guī)模最大太陽(yáng)能發(fā)電站項(xiàng)目——阿布扎比太陽(yáng)能光伏電站，到中亞單體規(guī)模最大風(fēng)電項(xiàng)目——烏茲別克斯坦布哈拉州風(fēng)電站……很多世界之最和中國(guó)首次，背后都有中國(guó)銀行的服務(wù)支持。
除了規(guī)模龐大的基建項(xiàng)目，中國(guó)銀行深度參與了一批“小而美”的項(xiàng)目，為“民心相通”添磚加瓦。
2021年，中國(guó)銀行為波黑塞族共和國(guó)多博伊醫(yī)院項(xiàng)目提供4000余萬(wàn)歐元融資。該項(xiàng)目是波黑塞族共和國(guó)近年來(lái)投資建設(shè)的最重要的幾個(gè)民生項(xiàng)目之一，建成后可提供標(biāo)準(zhǔn)床位490張，現(xiàn)代化潔凈手術(shù)室8間，極大改善該地區(qū)的醫(yī)療服務(wù)能力，多博伊及周邊8個(gè)城市約25萬(wàn)民眾將因此受益。
“這些項(xiàng)目總體規(guī)模雖然比較小，但在減少貧困、增加就業(yè)、提高健康衛(wèi)生水平和人口素質(zhì)等方面，有很好的社會(huì)效應(yīng)。”閻海思認(rèn)為。
截至2023年6月末，中國(guó)銀行在共建“一帶一路”國(guó)家累計(jì)跟進(jìn)公司授信項(xiàng)目超過1000個(gè)，累計(jì)授信支持逾2900億美元。
多方協(xié)作，內(nèi)外兼修久久為功
“既要適應(yīng)不同國(guó)家的情況，支持企業(yè)發(fā)展，又要把控好相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，這確實(shí)是個(gè)很具挑戰(zhàn)性的題目。”閻海思坦言。
事實(shí)上，“一帶一路”共建國(guó)家多數(shù)是發(fā)展中國(guó)家，經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)發(fā)展長(zhǎng)期面臨著資金短缺的制約。項(xiàng)目層面看，“一帶一路”建設(shè)項(xiàng)目，特別是重大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目具有投資規(guī)模大、回收期限長(zhǎng)、短期經(jīng)濟(jì)效益不顯著等特點(diǎn)，且融資條件要求高，風(fēng)險(xiǎn)收益不匹配，單純追求商業(yè)利益的資金缺乏主動(dòng)介入的意愿和能力。
如何為大批“一帶一路”重大項(xiàng)目落地提供大規(guī)模、長(zhǎng)期限、成本合理、包容可及的融資，同時(shí)還能發(fā)揮金融的協(xié)同效應(yīng)，通過加強(qiáng)與各方金融機(jī)構(gòu)開展合作，帶動(dòng)國(guó)際資金、企業(yè)和民間投資共同投入“一帶一路”項(xiàng)目建設(shè)，成為一個(gè)值得思考和實(shí)踐的問題。
在實(shí)踐中因地制宜、與時(shí)俱進(jìn)，利用金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，探索多方共贏的模式。閻海思表示，通過不斷摸索和實(shí)踐，中國(guó)銀行總結(jié)了一套成熟的經(jīng)驗(yàn)，首先在銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)層面，以商業(yè)化、市場(chǎng)化原則為導(dǎo)向，高質(zhì)量地做好項(xiàng)目盡職調(diào)查、融資結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)等基礎(chǔ)工作。
以迪拜光熱光伏發(fā)電項(xiàng)目為例，中國(guó)銀行創(chuàng)新金融方案，在貸款期限、擔(dān)保結(jié)構(gòu)上均進(jìn)行了一定的突破。貸款期限方面，參照中東地區(qū)國(guó)際融資慣例，采用無(wú)追索權(quán)的項(xiàng)目融資模式，最長(zhǎng)期限設(shè)定為27年（4年提款期+23年還款期），最大限度緩解電站類公共事業(yè)項(xiàng)目前期還款壓力，同時(shí)，在項(xiàng)目進(jìn)入還款期后，采用“貸款利率逐年提升”配合“現(xiàn)金清掃與加速還款”的非強(qiáng)制提前還款機(jī)制（SOFT MINI PERM），盡最大可能平衡了“銀團(tuán)縮短貸款期限”與“業(yè)主降低再融資風(fēng)險(xiǎn)”的訴求。擔(dān)保結(jié)構(gòu)方面，項(xiàng)目簽署35年以美元計(jì)價(jià)購(gòu)電協(xié)議，并由迪拜政府擔(dān)保付款義務(wù)，確保項(xiàng)目開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)可控，現(xiàn)金流穩(wěn)定可預(yù)期。
在提供融資服務(wù)的同時(shí)，協(xié)助項(xiàng)目方做好項(xiàng)目咨詢、架構(gòu)設(shè)計(jì)等融智服務(wù)，幫助企業(yè)做好風(fēng)險(xiǎn)防控。
閻海思表示，“一帶一路”國(guó)家?guī)欧N各有不同，匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)較大，中國(guó)銀行通過一方面提供匯率掉期等套期保值服務(wù)，另一方面提供多幣種組合融資方案，幫助企業(yè)將匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)降至最低。另外，中國(guó)銀行堅(jiān)持審慎動(dòng)態(tài)管控國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)，緊密跟進(jìn)共建“一帶一路”國(guó)家形勢(shì)變化，提高投融資決策科學(xué)性和債務(wù)管理水平。
如果說(shuō)嚴(yán)格的貸前盡職調(diào)查、完善的貸中項(xiàng)目咨詢和健全的貸后管理是銀行看家“內(nèi)功”，那么所謂“外功”則是通過風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、收益共享的機(jī)制與不同金融機(jī)構(gòu)、國(guó)際組織建立起合作機(jī)制。中國(guó)銀行與中信保等國(guó)際保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等專業(yè)機(jī)構(gòu)的合作，發(fā)揮其專業(yè)優(yōu)勢(shì)，為項(xiàng)目提供風(fēng)險(xiǎn)緩釋，為企業(yè)提供市場(chǎng)資訊和風(fēng)險(xiǎn)管理策略。
此外，中國(guó)銀行與亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行、新開發(fā)銀行、亞洲開發(fā)銀行、非洲開發(fā)銀行、非洲進(jìn)出口銀行、非洲貿(mào)易開發(fā)銀行等國(guó)際多邊金融機(jī)構(gòu)均開展了良好合作，支持其在全球特別是共建“一帶一路”國(guó)家的項(xiàng)目投資活動(dòng)。積極在國(guó)際金融協(xié)會(huì)、APEC中國(guó)理事會(huì)、亞洲金融協(xié)會(huì)、上海合作組織等多個(gè)國(guó)際金融組織履職，并積極發(fā)揮作用。
積極布局，助力高水平對(duì)外開放
中國(guó)銀行作為共建“一帶一路”倡議的參與者、實(shí)踐者、受益者，持續(xù)在相關(guān)國(guó)家增設(shè)機(jī)構(gòu)，發(fā)揮金融橋梁紐帶作用。2013至2023十年間，中國(guó)銀行境外機(jī)構(gòu)新增覆蓋26個(gè)國(guó)家，其中22個(gè)為共建“一帶一路”國(guó)家。2023年6月中國(guó)銀行巴布亞新幾內(nèi)亞代表處開業(yè)，9月中國(guó)銀行利雅得分行開業(yè)，至此中國(guó)銀行境外服務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋64個(gè)國(guó)家和地區(qū)，包括44個(gè)共建“一帶一路”國(guó)家。
機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)和合作機(jī)制的搭建完善，為中國(guó)金融的開放、共贏、綠色發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
近年來(lái)，中國(guó)資本市場(chǎng)的雙向開放進(jìn)程日趨加快，隨著人民幣國(guó)際化不斷推進(jìn)，加上美元利率持續(xù)走高，熊貓債（境外主體在中國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)行的以人民幣計(jì)價(jià)的債券）市場(chǎng)得到了境外發(fā)行人的格外關(guān)注。今年年初以來(lái)，熊貓債市場(chǎng)規(guī)模顯著增長(zhǎng)。2023年前三季度，銀行間債券市場(chǎng)熊貓債發(fā)行量已超過1182億元，已高于去年全年發(fā)行量（825億元）。
中國(guó)銀行先后協(xié)助波蘭、匈牙利、葡萄牙、沙迦酋長(zhǎng)國(guó)等來(lái)華發(fā)行熊貓債；同時(shí)，協(xié)助多個(gè)多邊組織如亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行、亞洲開發(fā)銀行等發(fā)行熊貓債券，支持區(qū)域建設(shè)。截至2023年上半年末，累計(jì)協(xié)助上述機(jī)構(gòu)發(fā)行熊貓債29支，發(fā)行金額共計(jì)759.60億元人民幣。
而在國(guó)際市場(chǎng)中，中國(guó)銀行是“一帶一路”主題債券發(fā)行次數(shù)最多、規(guī)模最大、范圍最廣、幣種最多樣的金融機(jī)構(gòu)。2015-2019年間，中國(guó)銀行共計(jì)發(fā)行五期“一帶一路”主題債券，總規(guī)模達(dá)145億等值美元，包括人民幣、美元、歐元等7個(gè)幣種。其中就包括綠色債券，推動(dòng)資金向清潔能源、綠色建筑、綠色交通等產(chǎn)業(yè)傾斜。
另外，在服務(wù)跨境貿(mào)易結(jié)算方面，今年3月，中國(guó)銀行發(fā)布支持外經(jīng)貿(mào)企業(yè)擴(kuò)大人民幣跨境使用促進(jìn)貿(mào)易投資便利化行動(dòng)方案。提出“2023年全年為境內(nèi)外市場(chǎng)主體提供跨境人民幣結(jié)算服務(wù)不低于30萬(wàn)億元”的目標(biāo)。
《方案》明確，加大外貿(mào)新業(yè)態(tài)企業(yè)支持力度。大力支持跨境電商、市場(chǎng)采購(gòu)貿(mào)易等外貿(mào)新業(yè)態(tài)發(fā)展，2023年全年外貿(mào)新業(yè)態(tài)項(xiàng)下跨境人民幣結(jié)算規(guī)模將不低于3500億元。
中國(guó)銀行交易銀行部副總經(jīng)理劉云飛表示，針對(duì)跨境電商貿(mào)易全球性、即時(shí)性的特點(diǎn)，中國(guó)銀行豐富線上支付和融資產(chǎn)品。圍繞跨境電商領(lǐng)域已搭建起包括間聯(lián)業(yè)務(wù)、對(duì)接境外支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)和直聯(lián)業(yè)務(wù)在內(nèi)的完整產(chǎn)品體系，覆蓋了出口和進(jìn)口全流程；針對(duì)市場(chǎng)采購(gòu)貿(mào)易推出了“中銀跨境e采通”服務(wù)品牌，深受市場(chǎng)歡迎和客戶青睞。今年前三季度，中國(guó)銀行外貿(mào)新業(yè)態(tài)跨境結(jié)算規(guī)模超過4000億元，同比大幅增長(zhǎng)。
對(duì)新業(yè)態(tài)的支持也進(jìn)一步推動(dòng)銀行結(jié)算業(yè)務(wù)量增長(zhǎng)。2023年1-8月，中國(guó)銀行境內(nèi)機(jī)構(gòu)辦理跨境人民幣結(jié)算8.29萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)22%，其中，境內(nèi)機(jī)構(gòu)與“一帶一路”國(guó)家跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)9194.85億元，同比增長(zhǎng)27.16%。中國(guó)銀行境外機(jī)構(gòu)辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)14.3萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)4.45%，其中，涉及“一帶一路”國(guó)家的機(jī)構(gòu)辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)5728.52億元，同比大幅增長(zhǎng)90.41%。
在金融機(jī)構(gòu)資金融通的助力下，2013年到2022年，我國(guó)與“一帶一路”沿線國(guó)家貨物貿(mào)易額從1.04萬(wàn)億美元擴(kuò)大到2.07萬(wàn)億美元，年均增長(zhǎng)8%。與沿線國(guó)家雙向投資累計(jì)超過2700億美元，截至2022年末，我國(guó)企業(yè)在沿線國(guó)家建設(shè)的境外經(jīng)貿(mào)合作區(qū)累計(jì)投資達(dá)571.3億美元，為當(dāng)?shù)貏?chuàng)造了42萬(wàn)個(gè)就業(yè)崗位。
展望未來(lái)，中國(guó)銀行將繼續(xù)在完善金融風(fēng)險(xiǎn)防控的基礎(chǔ)上，加大金融支持“一帶一路”力度。中國(guó)銀行將持續(xù)深耕共建“一帶一路”國(guó)家當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)，以“中國(guó)元素”為主線，為中資“走出去”企業(yè)、雙邊投資貿(mào)易往來(lái)企業(yè)和當(dāng)?shù)乜蛻籼峁﹥?yōu)質(zhì)金融服務(wù)；促進(jìn)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈暢通、深化雙邊和區(qū)域國(guó)際產(chǎn)能合作，積極支持鐵路、港口、電信等傳統(tǒng)及新型基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域重點(diǎn)項(xiàng)目，聚焦綠色、數(shù)字、創(chuàng)新等領(lǐng)域，加快培育國(guó)際合作新增長(zhǎng)點(diǎn)，向共建“一帶一路”國(guó)家提供長(zhǎng)期、穩(wěn)定的金融支持。
