基金投顧帶動行業(yè)由“賣方銷售”向“買方投顧”發(fā)生深刻變革。這一萬億級賽道也在2021年迎來了一批新的伙伴。

今年3月，第二批包括20家基金公司、22家證券公司在內(nèi)的42家機(jī)構(gòu)參與了證監(jiān)會關(guān)于投顧資格的問卷答題。6月下旬開始，先后有41家基金公司和證券公司獲得基金投顧試點資格備案函，基金投顧隊伍補充了一大批“新鮮血液”。

這41家基金公司馬不停蹄地投入展業(yè)前的準(zhǔn)備工作。廣發(fā)基金、招商基金、博時基金、東方證券等機(jī)構(gòu)已完成場檢，開始展業(yè)。

試點兩年來，已有59家機(jī)構(gòu)獲得基金投顧資格試點備案函，其中24家為公募基金，29家證券公司，3家銀行，3家第三方獨立銷售機(jī)構(gòu)。

數(shù)據(jù)顯示，截至二季度末，首批試點機(jī)構(gòu)的投顧服務(wù)資產(chǎn)已超過500億元，服務(wù)投資者逾過200萬戶，保有3個月以上的客戶復(fù)投率超過40%。不少基金投顧機(jī)構(gòu)獲得較好的市場口碑，投顧機(jī)構(gòu)和銀行、券商、互聯(lián)網(wǎng)平臺合作成為主流。

投顧業(yè)務(wù)實現(xiàn)了“從0到1”的破局，未來要獲得“從1到N”更大的發(fā)展，除了隊伍的擴(kuò)容，行業(yè)更要堅持客戶利益優(yōu)先，下大力氣提升客戶獲得感，才能贏得更多客戶的信任。

中國的基金投顧業(yè)務(wù)擁有萬億級別的市場空間。2020年，中國個人金融資產(chǎn)達(dá)到205萬億，預(yù)計2025年有望達(dá)到332萬億規(guī)模。市場對資產(chǎn)配置和買方投顧的需求將會不斷增長，投資顧問服務(wù)有望成為我國財富管理的重要趨勢。

同時，關(guān)于基金投顧的政策陸續(xù)出爐。如全國金融標(biāo)準(zhǔn)技術(shù)委員會證券分技術(shù)委員會發(fā)布的基金投資顧問業(yè)務(wù)編碼，使基金投顧機(jī)構(gòu)擁有了自己的編碼，投顧機(jī)構(gòu)和投顧業(yè)務(wù)藉此強(qiáng)化規(guī)范化管理，促進(jìn)業(yè)務(wù)長遠(yuǎn)發(fā)展。

11月18日，監(jiān)管層下發(fā)《公開募集證券投資基金投資顧問服務(wù)業(yè)績及客戶資產(chǎn)展示指引(征求意見稿)》，統(tǒng)一的規(guī)范化指引有利于基金投顧業(yè)務(wù)做大做強(qiáng)，也更有利于反映業(yè)務(wù)的初衷，促進(jìn)投顧業(yè)務(wù)健康發(fā)展。